兴业银行郑州分行:科技赋能守好人民群众“钱袋子”

兴业银行郑州分行以“科技兴行”战略为引领,在数字化转型中不断强化科技创新,切实守护金融消费者合法权益。近日,河南省公示金融科技创新监管工具新一批创新应用,该行的“基于机器学习技术的账户安全管理服务”入选。

该项目以提升账户安全管理准确性、降低账户风险为目标,依托银行卡转售、互联网赌博、非法集资等犯罪行为风险特征,借助机器学习、大数据技术构建风险模型,精准识别网络赌博、电信诈骗等利用银行账户实施的犯罪行为。

比如,犯罪分子通常利用非法获取的银行卡,在非开户地区、边远或境外地区,通过夜间小额转入转出,试探银行卡管控情况,然后再实施大额犯罪活动。该项目通过对账户开立、业务办理、资金流向、关联关系等流程的监测,对涉嫌风险特征的账户及时预警、控制,阻断涉案资金转移路径,避免客户资金损失,保障客户资金安全。

精准识别防风险,科技赋能惠民生。兴业银行郑州分行将在监管部门的指导帮助下,充分发挥金融科技创新监管工具创新引领作用,创新运用新一代信息技术,为群众办实事,切实提升金融惠民利企、服务实体经济的能力。